当前全球资本市场处于估值重构、风险释放的调整周期，境内外市场联动增强、波动加剧。不少中小投资者存在跟风炒作、杠杆过度、风险认知不足等问题，暴露出市场投教体系仍需完善、理性投资文化仍待培育。在此背景下，2026年第28期陆家嘴金融沙龙顺利举办，本次沙龙以“践行投资者为本理念 引导资本市场理性投资”为主题，汇聚监管、基金、期货、券商行业重磅嘉宾，围绕投资者保护、投教升级、理性投资培育等议题深度研讨，推动“金融为民”理念落地，助力资本市场稳健高质量发展。
01坚守本源：投资者保护是市场发展核心根基
中证中小投资者服务中心党委委员、副总经理贺瑛表示，投资者保护集中体现了资本市场的政治性与人民性，是市场稳健运行和高质量发展的必然要求。目前我国投资者数量超2.5亿，中小投资者占据绝对主体，守护中小投资者权益，就是守护资本市场的发展根基。
从中央金融工作会议部署到新“国九条”、证监会专项保护政策，顶层设计持续强化中小投资者保护导向。资本市场发展与投资者权益保护双向赋能，完善的投保体系能够稳定市场预期、提振投资信心，激活市场投融资核心功能。
作为法定公益投保机构，投服中心深耕行业12年，搭建起全链条保护体系。维权诉讼方面，累计开展10起代表人诉讼，其中金通灵案赔付超7.74亿元，惠及4.3万余名投资者，成为行业典型案例。持股行权方面，通过督促上市公司完善治理、规范关联交易、保护中小股东权益，累计对83家上市公司行权发声。同时依托在线诉调机制化解投资纠纷，切实为投资者纾难解困。
02公募行业转型：从规模优先到投资者获得感优先
国泰基金督察长倪蓥指出，公募行业正迎来范式升级，彻底告别粗放式规模扩张，转向以投资者真实获得感为核心的高质量发展，脱离投资者收益的行业发展毫无意义。
在产品端，国泰基金摒弃短期热点炒作与投机导向，坚持逆向布局、浮动费率模式，搭建规范化量化产品体系，将投资者收益表现纳入核心考核，从源头保障投资合理性。在投教陪伴端，打破单向科普模式，打造线上线下立体化服务体系。线上通过“国泰第一时间”“深夜食堂”等特色栏目，解读市场异动、传递长期投资理念、缓解投资者焦虑；线下开展全国巡讲、社区反诈、养老投资科普等活动，2025年累计触达超4万人次。
倪蓥总结，新时代投资者陪伴需完成三大转型：从单向输出转为双向互动、从产品中心转为客户中心、从信息传递转为情绪与行为引导，以长效、有温度的服务筑牢投资者信任根基。
03期货行业：立足工具属性，精准做好风险投教
申银万国期货党委副书记、总经理陆三江分析，当前地缘冲突、海外货币政策波动，推动大宗商品估值重构、波动加剧。叠加期货杠杆交易特性，中小投资者适配难度大幅提升，期货行业投教的必要性、特殊性尤为突出。
他强调，期货的核心价值是价格发现、风险管理与资源配置，绝非投机工具，在服务实体经济、锁定产业利润方面发挥着关键作用。目前期货市场机构化进程加快，机构持仓占比超70%，市场理性根基持续夯实。
行业一方面通过常态化线上线下投教沙龙、上市公司专项风控培训，普及衍生品知识；另一方面依托监管新规规范资管业务、回归主业，通过基差贸易、场外期权等定制化服务，助力实体企业对冲风险，同时为投资者提供稳健的资产配置选择，持续培育理性合规的期货投资生态。
04券商零售：四大角色闭环，打造精细化投教体系
中银证券零售业务管理部总经理李慧灵将券商投保工作凝练为翻译者、陪伴者、守护者、引导者四大闭环角色，构建全流程投资者服务体系。
当好“翻译者”，以趣味短剧、通俗科普解构专业金融知识，降低投资者理解门槛；当好“陪伴者”，贯穿投前调研、投中情绪疏导、投后优化调整全周期；当好“守护者”，依托专属消保IP开展反诈防骗、风险提示，守住投资者资金安全；当好“引导者”，以投顾为行为教练，引导投资者建立科学投资思维，打通知行合一的最后一公里。
同时她坦言行业现存痛点：合规严谨性与客户体验难以平衡、投教效果量化体系缺失、规模化服务与个性化需求存在矛盾。未来，数字化技术将成为投教提质增效的核心抓手，助力打造更精细、智能的投保服务生态。
05基层落地：分层投教，让理性投资深入人心
国信证券上海分公司总经理助理张波表示，投教工作的核心是内容精准、长期陪伴，需根据投资者层级差异化赋能：对新手侧重入门科普，对普通投资者普及投资方法，对资深投资者聚焦市场分析与资产配置。
在实践中，机构搭建多元投教矩阵：线上赋能合规投顾打造专业IP，输出普惠投资内容；线下深耕国民教育，推出系统化投教读物、进校园开展公益授课，组织投资者走访上市公司，引导市场从“炒价差”转向“重价值”。同时深度联动公安、街道开展反诈宣传，依托国家级投教基地开展公益劝阻工作，通过优化投诉处理机制，复盘服务痛点、前置风险防控，持续营造理性投资氛围。
结语
本期“陆家嘴金融沙龙”由上海市委金融办、浦东新区人民政府指导，陆家嘴金融沙龙秘书处主办，第一财经、财联社提供媒体支持。此系列活动将构建与“陆家嘴论坛”相呼应的常态化交流平台，通过机制化、场景化、国际化运作，持续输出金融改革“浦东智慧”，深度赋能浦东经济高质量发展，全力助推上海国际金融中心核心区建设迈向新高度。
本期沙龙详细内容，敬请关注第一财经频道8月29日21：00、8月30日13：20播出的电视节目：《践行投资者为本理念 引导资本市场理性投资》。
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